3 Warren Buffett Lager för pensionärer

3 Warren Buffett Lager för pensionärer

Anonim

Warren Buffett är förmodligen den mest vördade investeraren på planeten. Under mer än sex årtionden har han vänt sig mindre än 10 000 dollar till en nettovärde på nästan 79 miljarder dollar. Det som verkligen är fantastiskt är att han gjort det här genom att köpa högkvalitativa företag och hålla fast vid dem på lång sikt. Det är en strategi så enkelt att även detaljhandelsinvesterare kan dra nytta av det.

Med detta i åtanke frågade vi tre av våra egna dumma investerare vilka Warren Buffett-slag som de skulle föreslå att pensionärer skulle överväga att köpa. Trots allt lever seniorer idag betydligt längre än för 50 år sedan. Warren Buffett lager våra investerare föreslår att du tittar in bland Johnson & Johnson

(NYSE: JNJ)

, Sonoco Products

(NYSE: SON)

, och Phillips 66

(NYSE: PSX)

.

En riktig hälsovårdstjänst

Sean Williams (Johnson & Johnson): Hälso- och sjukvårdsföreningen Johnson & Johnson är en symbol för säkerhet och framgång som pensionärer bör överväga för sina portföljer. Det är också ett lager som Warren Buffett råkar äga genom Berkshire Hathaway .

Johnson & Johnsons framgång är ett direkt resultat av fyra faktorer. För det första innebär en stor majoritet av företagets verksamhet oelastiska produkter. Människor kan inte kontrollera när de blir sjuka eller vilken sjukdom de utvecklar, vilket innebär att det alltid finns en stadig ström av efterfrågan på J & Js läkemedel, medicintekniska produkter och konsumenthälsoprodukter, oavsett hur väl eller dåligt den amerikanska ekonomin utför.

För det andra är J & Js affärsstruktur inrättad för framgång. I stället för att vara en gigantisk enhet består J & J faktiskt av mer än 260 dotterbolag. Det förvärvar och säljer ofta tillgångar som pusselbitar för att dämpa långsammare tillgångar och ersätta dem med tillväxtföretag.

För det tredje tjänar varje av J & Js affärssegment ett syfte. Till exempel ger den farmaceutiska divisionen den snabba tillväxten och de höga marginaler som investerare idag vill se. Medicintekniska produkter ger en långsiktig tillväxtmöjlighet när den globala äldre befolkningen växer. Slutligen ger konsumenthälsoprodukter förutsägbart kassaflöde och stark prissättningskraft.

Slutligen har J & J en imponerande balansräkning och sporten är en av endast två AAA-kreditbetyg från Standard & Poors bland börshandlade bolag. Standard & Poors har med andra ord största förtroende för att J & J kommer att kunna använda sina miljarder i årligt kassaflöde för att betjäna sin skuld, samt betala en utdelning som har ökats under de senaste 55 åren.

Lagerstockar kommer inte mer fast i min mening än Johnson & Johnson, varför pensionärer borde överväga att lägga till den i sin portfölj.

Lager i en låda

Rich Smith (Sonoco Products): Vad ska en pensionär leta efter i ett lager? Vad sägs om ett företag som säljer något som är väsentligt för den moderna ekonomin, föredrar en tollbooth typ av ett företag som Warren Buffett? Medan du är på det, hur är det med ett lager som betalar ett genomsnittligt utbytesavkastning på över marknad, för att hjälpa till att betala hypotekslån på fritidshuset?

Vad sägs om ett lager som Sonoco Products?

Jag har tittat på Sonoco Products under lång tid, och jag gillar det jag ser. Denna tillverkare av kartongprodukter - i synnerhet fraktlådor - verkar mig ett bra sätt att spela Amazon.coms växande betydelse för vår ekonomi. Varför? Tja, för att uppge det självklara kan Amazon skicka alla varor det vill, men det kan inte skicka en sak om det inte har en låda för att skicka in. Så länge Amazon växer tror jag Sonoco Products verksamhet måste växa också, genom att tillhandahålla lådor som är väsentliga för Amazons tillväxt.

Trots att denna svansvind stöder sin verksamhet, bär inte Sonoco-aktien en stor prislapp, även om den betalar en mycket stor utdelning. Sonocos P / E-förhållande är en blygsam 18, 3, en 25% rabatt på den genomsnittliga 24, 5 P / E på S & P 500. Samtidigt är utdelningen 3, 2% - 50% högre än genomsnittet på S & P 500. Och med en utbetalning förhållandet på endast 56% (det vill säga endast 56% av vinsten går att betala utdelningen), Sonoco har gott om pengar som kommer att hålla sin utdelning över genomsnittet för kommande år.

Det är den typ av verksamhet Warren Buffett skulle älska, och den sorten av aktiepensionärer borde älska också.

Ingenting kan vara finare än att äga den här raffinören

Sean O'Reilly (Phillips 66): Phillips 66 är dock inte så känd som Buffett-innehav American Express och Coca-Cola. Det är en Buffett-aktie som är pensionär eller pensionär bör veta. Till skillnad från sina prospekterings- och produktionskompisar fungerar Phillips som ett energiselskap i efterströdet, som äger de tillgångar som förädlar, marknadsför och bearbetar petroleumprodukter, i motsats till att pumpa det ur marken. Phillips status som en avancerad nedströmsoperatör är troligen vad som ledde till att Buffett skulle ta en andel på 7, 3 miljarder dollar i företaget i första hand. Du ser, medan oljeproducenterna utsätts för råa priser, ger Phillips en vinst som mer av en tillverkare än en vildkatter. Intäkterna kommer från spridningen mellan olja och dess derivatprodukter, inte från att ha tur på en oljebrunn.

Phillips 66 är en av de bästa i branschen, och det är ingen enkel oljeraffinaderi. På sidan av sina 11 oljeraffinaderier äger Phillips också en 50% andel, tillsammans med Chevron, av CPChem, en kemikalieproducent på 13, 6 miljarder dollar. Denna operation, i samverkan med Phillips sizable kapitalportfölj, ger ett väl diversifierat och lönsamt företag.

Medan oljeproducenternas kusiner fortsatte att lida, fortsätter Phillips att mynta pengar. Intäkterna för det andra kvartalet av 2017 uppgick till 20, 8 miljarder dollar, en ökning från 18, 34 miljarder dollar under samma period föregående år. Med Buffetts välsignelse ger Phillips 66 ett solid Buffett-lager för alla dumma investerare, och en analytiker som efterfrågas av S & P Global Market Intelligence, och förväntar sig att EPS växer till cirka 7, 00 dollar per aktie med finansiell 2020 från årets beräknade $ 4.26.