Din 2017 Tax Preparation Checklista

Din 2017 Tax Preparation Checklista

Anonim

Med den 18 april skattedatumet närmar sig snabbt, är det dags att börja gå igenom dina dokument och få ditt pappersarbete i ordning. Du kanske undrar: Vad behöver jag för att lämna in min skatteavgift? En sak du borde veta är att oavsett om du lämnar in dina egna skatter eller betalar en skatteförberedare för att göra dem åt dig, är du fortfarande ansvarig för att lämna nödvändig information för att lämna en avkastning. Här är en omfattande lista över de skattepreparat du behöver.

Personlig information

För att lämna in din skattedeklaration behöver du några viktiga delar av personlig information, inklusive:

  • Ditt namn
  • Ditt födelsedatum
  • Ditt personnummer
  • Din bankkontoinformation (om du registrerar dig för direktinsättning)

Du skulle bli förvånad över hur många personer som har sina skatter avvisade för att ge felaktigt socialt säkerhetsnummer, så kontrollera din noga innan du inkluderar den vid din återkomst. Även om det kan tyckas som en ingen-brainer, om du anställer en extern skatteförberedare, var noga med att ge en tydlig stavning av ditt namn så att han eller hon får det rätt.

Inkomsthistorik

För att kunna lämna en exakt avkastning måste du rapportera all inkomst du fick för 2016 skatteåret. Denna siffra omfattar mer än bara din lön; det bör innehålla räntebetalningar, utdelningsbetalningar, frilansersättning, socialförsäkringscheck, pensionsförmåner och eventuella andra inkomster som du samlat in. Några vanliga formulär och dokument som du behöver när du är klar inkluderar:

  • Din W-2
  • Dina 1099 former Tänk på att det finns olika typer av 1099-tal, så om du får flera formulär, antar du inte att de är dubbletter
  • Din alimoni betalningssammanfattning, om tillämpligt
  • Din resultaträkning, om du äger ett företag
  • Din hyresfastighets vinst- och förlustdeklaration, om du äger en hyresfastighet

Justeringar av din inkomst

Justering av inkomst kan hjälpa dig att minska din totala inkomst och sänka din skattebörda i processen. Justeringar av inkomst kallas ofta ovanför linjebeloppet och du behöver följande information för att du ska få din maximala skatteförmån:

  • Form 1098-E, som sammanfattar ditt studentlånsränta
  • Rekord av utbildningsutgifter (lärare kan dra av upp till 250 dollar per år för out-of-pocket skolmaterial)
  • Rekord av pensionsplanbidrag
  • Rekord av HSA-bidrag (HSA)
  • Rekord av sjukförsäkringspremiebetalningar om du är egenföretagare
  • Anteckningar om rörliga utgifter
  • Rekord av alimoni betalat

Skatteavdrag och kreditinformation

IRS erbjuder ett antal värdefulla skattekrediter och avdrag som kan hjälpa till att sänka din skattesedel. För att kapitalisera på dessa måste du dock ha följande information:

  • Form 1098, vilken är din hypotekslånsräkningssammanfattning (detta inkluderar även PMI-premier och hypotekspoäng, om tillämpligt)
  • Rekord av sjukvårdskostnader
  • Anteckningar om barnomsorgskostnader, inklusive din leverantörs namn och adress
  • Form 1098-T, som listar dina studieavgifter för året
  • Rekord av välgörenhetsbidrag, inklusive pengar och icke-kontanta donationer
  • Rekord om ej ersatta arbetskostnader (t.ex. uniformer, fortbildning och resor)
  • Rekord om hemkostnader (t.ex. värme, vatten och el) om du tar ett hemkontraktsavdrag

Skattebetalningsrekord

Skatterna du betalar under hela året kan påverka det belopp du är skyldig (eller är skyldig). För att förbereda årets skatter behöver du:

  • En rekord av fastighetsskatten du betalat
  • En redovisning av de beräknade skattebetalningarna du gjorde under året (om du är egenföretagare)
  • En förteckning över de skatter du hade behållit från dina pensionsplanfördelningar, som finns på Form 1099-R

Förutom allt som listas ovan bör du också ha en kopia av förra årets avkastning till hands. Det här är någonting en utomstående skattberedare är ganska säker på att be om.

Medan allt detta kan tyckas som mycket information, om du planerar förbi och ger dig gott om tid för att samla allt, kommer du att bli mycket mindre stressad när skattefristen närmar sig. Kom ihåg att även om du planerar att anställa någon annan för att göra dina skatter, måste informationen ovan fortfarande komma från dig, så vänta inte till sista minuten för att komma igång. Ju mer noggrann och förberedd du är desto bättre är dina chanser att undvika en granskning och njuta av en problemfri skattehanteringsprocess.